比特币骗局被戳穿

比特币等数字货币的兴起也为庞氏骗局增添了新的玩法。

当地时间12月2日，美国证券交易委员会（SEC）对两家比特币矿业公司提起诉讼。美国证券交易委员会表示，GAW Miners、ZenMiner 及其创始人 Garza 出售了采矿计算能力。该行为构成庞氏骗局。

比特币是近年来风靡全球的一种虚拟数字货币。它是由计算机根据特定算法通过大量计算生成的。所谓挖矿比特币算力投资，是指用计算机求解指定的公式来获得比特币。币的行为，算力是指计算机的挖矿能力。

Garza 及其公司的行为被指控构成欺诈。 SEC认为，两家公司出售的算力远远超过其实际拥有的算力，给予投资者的收益不是挖矿，而是其他投资者的投资。美国证券交易委员会波士顿地区办事处主任保罗说：“他们正在出售他们不拥有的东西，抢劫一个投资者来支付其他投资者。”

SEC 表示将试图让 Garza 交出非法所得并支付利息。

据了解，2014年8月至2014年12月，Garza的公司向1万多名投资者出售了价值1900万美元（最新汇率，约1.2亿元人民币）的挖矿合同。两家公司承诺，投资者购买的比特币挖矿算力将持续获得回报，但实际上这家公司并没有那种算力。

由于两家公司无法将其收益兑现给投资者，以及 GAW 员工的离职以及暴露 GAW 内部计算能力短缺的内部电子邮件泄露，欺诈行为被揭露。

结果很明显，大多数投资者失去了本金。

此案是美国证券交易委员会针对涉及比特币的庞氏骗局提出的一项指控，但不是第一次。

早在 2013 年 7 月，美国证券交易委员会就起诉了一名 30 岁的男子，他在 2011 年 9 月至 2012 年 9 月期间对比特币进行了庞氏骗局比特币算力投资，众所周知，他是一个容易上当受骗的人。在那里，他诈骗了超过 450 万美元的比特币。

比特币等虚拟货币交易比传统货币交易具有更大的隐私性和更少的监管，因此虚拟货币最近成为庞氏骗局的流行媒介。

近年来，利用虚拟货币制造庞氏骗局引起了 SEC 的关注。 “像许多骗子一样，庞氏骗局的组织者经常使用最新的技术或产品来引诱投资者相信他们的高回报承诺，”美国证券交易委员会表示。

为了解决利用比特币进行诈骗的问题，SEC做出了很多努力，比如设立投资者教育网页、制作虚拟货币庞氏骗局网页等。这些网页告诉投资者庞氏骗局的来源、特点、危害，并提醒投资者如何避免这些骗局。

而且SEC也提供咨询服务，如果投资者不确定某项投资是否为庞氏骗局，可以致电SEC询问。

使用虚拟货币的庞氏骗局不仅发生在美国，近期在中国广为流传的“MMM互助金”、“百川币”等理财模式也被分析师质疑为庞氏骗局计划。

MMM 来自俄罗斯，参与者以互助的名义从他人的投资中获益，而比特币是其唯一的交易货币。

然而，与美国相比，中国对虚拟货币的监管才刚刚起步：2013年12月和2014年3月，央行等机构发布了《关于防范比特币风险的通知》、《关于进一步加强比特币风险的通知》预防工作，要求金融机构切断与比特币的联系。

上海财经法律研究所研究员付伟刚表示，目前中国没有针对虚拟货币庞氏骗局的相关法律法规，相关案件统称为非法集资。

北京大成律师事务所合伙人肖萨表示，在中国，庞氏骗局将首先被《非法金融机构和非法金融经营活动取缔办法》认定为非法金融经营活动。而如果涉及虚拟货币，法律并没有明文规定。

但她分析，在符合中国刑法第一百七十六条的前提下，如果对应的虚拟货币可以与人民币进行兑换，也可以构成非法吸收公众存款罪，所以也可以起诉与此罪行。处理。刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。处2万元以上20万元以下罚款；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。